Anti Fraude BR

Descrição Detalhada

O Antifraude BR da Modules Pay é um módulo de proteção e análise de riscos integrado ao WHMCS. Ele avalia automaticamente cadastros e transações na loja em tempo real, utilizando um sistema de regras e pesos parametrizáveis para calcular um score de risco de 0 a 100.

A partir desse score, o módulo toma decisões automáticas: Aprovação direta, envio para a Fila de Revisão Manual ou Recusa do pedido. Além disso, opera sob diretrizes rígidas da LGPD (criptografando dados sensíveis via hash) e conta com um modo "Somente Observar" para calibração sem impacto na experiência de compra.

Mecanismo de Decisionamento (Score de Risco) Faixas de Ação:

Faixas de Ação:
0 a 29: Aprovado (seguimento normal do pedido).
30 a 59: Revisão (pedido fica pendente e o serviço retido até análise humana ou validação).
60 a 100: Recusado (bloqueio automático com mensagem genérica e amigável ao cliente).

Regras Decisivas (Peso 100): Parâmetros críticos (como CPF/CNPJ inválido ou presença em Blacklist) recusam o pedido imediatamente.

Isenções e Lista Branca: Permite isentar da análise clientes confiáveis, grupos específicos de produtos, pedidos de valor zero ou clientes com determinado número de faturas pagas.

Principais Módulos e Recursos

1. Dashboard de Gestão
Visão consolidada com indicadores do período (pedidos aprovados, em revisão, recusados e valor financeiro barrado).
Mapeamento diário das regras que mais dispararam e monitoramento do consumo de APIs/fontes externas.

2. Fila de Revisão Inteligente
Painel operacional onde a equipe analisa pedidos suspeitos.
Ações rápidas em um clique: Aprovar, Recusar (com justificativa), Recusar e Bloquear (adiciona à lista negra) ou Remover da Fila.

3. Confirmação e Validação via WhatsApp (Notifica Zapi)
Permite que o próprio cliente valide e libere um pedido retido na fila de revisão digitando um código de segurança enviado via WhatsApp.
Envio de alertas e resumos operacionais diários direto para a equipe de atendimento.

4. Regras e Pesos Personalizáveis
Análise Multi-camadas: Várias verificações cobrindo Documento (Receita/Sócio), Endereço/CEP, IP (VPN, Tor, Datacenter, Proximidade), Contato (E-mail temporário, MX, WhatsApp), Histórico e Dispositivo.
Ajuste de Pesos: Pesos configuráveis de -100 a 100, ajustáveis à realidade do negócio para evitar falsos positivos.

5. Gestão de Blacklists e Whitelists (Listas)
Lista Negra: Bloqueia automaticamente por CPF/CNPJ, e-mail, telefone, IP ou faixa de IP.
Aprendizado de Fraude: Aprendizado automático ao sinalizar um pedido como fraude no WHMCS, adicionando os dados às listas de bloqueio.

6. Detecção de Dispositivos e Contas Conectadas
Rastreia se o mesmo navegador, dispositivo, telefone ou documento está sendo utilizado para criar múltiplas contas na plataforma.

7. Relatórios Mensais e Conformidade LGPD
Envio de relatórios detalhados com variação mensal, tempo médio de revisão e regras mais acionadas (disponível na tela e por e-mail no dia 1º).

Conformidade LGPD: Armazenamento seguro de dados via hash e mascaramento de dados sensíveis do cliente.

Exigências do Sistema

• WHMCS versão 8 ou superior
• PHP v8.1 ou superior
• Ioncube v12 a 15 disponível no servidor
• Certificado SSL ativo
• cURL habilitado no servidor

Planos e Preços